【家电结算会计工作总结】会计工作总结（50页）

【家电结算会计工作总结】会计工作总结

回顾 xx 年，在总行会计结算部的指导和营业部领导的支持下， 在

各营业机构的积极配合下， 我部认真落实各项规章制度， 狠抓风险防

范，堵塞管理漏洞，各项工作取得了积极的阶段性成果，一年来，总

行营业部没有发生一起会计结算方面重大违章违规事件， 初步实现了

安全、合规、效益、稳健的经营目标。现将总行营业部 xx 年会计结

算工作总结如下：

一、加强内控管理，建立并适时调整内控考核指标

为完善科学的激励约束机制，提升我部的内控管理水平，强化会

计、出纳制度的执行力度，坚持贯彻总行内控考核的“客观性、公平

性、实操性、综合性”原则，制定网点在会计结算方面的内控考核指

标，并根据业务发展的变化和趋势，适时调整了我部银企对账、单位

结算账户管理和事后监督三个方面的考核内容， 不断加强和细化各项

业务的内部管理， 通过长期有效的内控考核机制， 有效防范和化解经

营风险。

二、加强对人民币单位结算账户的管理， 顺利完成 xx 年账户年检

和账户管理系统批量迁移两项重点工作， 确保我部结算账户的有效性、

合规性

（一）严格按照《佛山顺德农村商业银行股份有限公司人民币单

位银行结算账户操作规程》的有关要求，对单位账户的开立、变更、

备案等业务进行严格把关，确保资料齐全，手续完备。目前我部存量

单位结算账户共户， xx 年新开各类结算账户 270 户，变更账户资料

120 户，撤销各类账户 118 户。

（二）按总行信息中心 ecif 账户系统的管理要求， 严格审阅账户

资料的完整性、规范性，确保资料归档的准确性、及时性。

　 xx 年通

过 ecif 系统传递资料共 1250 份。

（三）顺利完成人民币单位银行结算账户年检和账户管理系统批

量迁移工作。历经半年时间，通过我部全体员工的共同努力，纳入本

年度年检范围的账户户，已年检户，完成占比 %，同时辖内 18 间营业

机构的单位结算账户也均已迁移成功，涉及户数户。

三、进一步加强空头支票的监控与管理， 保护持票人的合法利益，

防范结算风险，维护支付结算秩序，增强我部结算质量和社会信誉

采取按月通报我部签发空头支票的情况、及时跟进与了解、控制

售卖支票数量、严把开户质量关、停止其支票结算业务等措施，多管

齐下，严格支付结算管理。同时还开展了一次以“规范票据行为，禁

止签发空头支票” 为主题的设点宣传活动， 大力宣传票据的相关法律

法规，进一步扩大影响。

　 xx 年我部停止单位支票结算业务户，共开

出空头支票 51 张，同比 xx 年开出空头支票 68 张减少了 17 张。具体

如下： 商业秘密省略

四、加强事后监督管理工作，进一步规范业务操作，严防案件发

生

xx 年随着我行事后监督 0cr 系统的正式上线，标志着我行集中事

后监督工作已顺利完成，为配合总行工作的顺利开展，我部共开办 5

次培训、交流会， 并针对上线后出现的各类问题制定《总行营业部事

后监督考核办法》，按月、按季进行考核、通报，并从 10 月份起每

隔 10 日公布一次近期存在问题，就期间重点注意事项进行重申、规

范，不断加大对网点事后监督工作的管理和考核， 进一步规范各项业

务操作。

五、加强对辖内现金调配、人民币收付业务和假币收缴工作的管

理，确保现金正常流通，消除假币对社会稳定性带来的负面影响

（一）做好辖内现金管理及现金调配工作，在总行下达的库存限

额中进行合理分配， 按月监控网点的月日均库存金额， 并按季下发月

日均库存金额的考核通报， 根据网点业务量和需求量的不断更新， xx

年先后两次调整了我部各营业机构的库存限额。

（二）认真履行岗位职责，严格执行假币收缴和报送规定，严格

按照人民币收付的有关规定， 认真为群众办理残缺污损人民币的收兑

停止流通人民币业务， 及时对回笼款项进行整点挑剔， 防止对外支付

不合规定的人民币。

　在总行开展的人民币收付和假币收缴业务检查中，

11 间支行中只有我部得满分。

（三）配合做好亚运前反假货币“百日行动”的宣传活动，选取

收缴假币数量较多、人流量较多的网点进行设点宣传

六、加强会计印章管理，切实做到严格规范、专人保管、专人使

用和专人负责

根据总行下发的管理办法，重申并细化了我部印章管理的有关规

定，进一步规范了印章的申领、使用、停用和保管，切实做到严格规

范、专人保管、专人使用和专人负责。今年 8 月份，我部停用的各类

会计印章 275 枚，启用新会计印章 186 枚，均严格按规定进行启用和

停用，对印章的日常管理常抓不懈，确保印章无漏登、无遗失。

七、继续加强检查与监督，防范会计结算业务的操作风险

（一）狠抓专项检查，明确检查目的，提高检查针对性。

　 xx 年共

开展各项会计结算业务检查 13 次，投入检查人员人次，累计个工作

日。具体包括年终会计决算真实性检查、账户使用合规性检查、会计

档案资料检查、 商业汇票承兑和贴现业务专项检查、 亚运前反假货币

工作检查和汇兑业务合规性检查各 1 次，重要空白凭证及印章管理和

存款风险滚动式检查各 2 次，银企对账单回收情况检查 3 次。

（二）完善整改纠错机制，对检查中发现的问题及时跟进、验证

整改效果，并提交整改报告到总行相关部门。

八、加强队伍建设，提高整体人员素质。

（一）制定优秀业务人员定向培养计划。以“与时俱进、大兴学

风、以人为本、苦练内功”为指导思想，坚持“理论联系实际，因需

施教、学以致用”的基本原则，采取“业余自学与岗位实践相结合”

的方法，通过不断变换角度与角色的方式， 力争在短时间内迅速提升

个人业务水平，加强我部会计结算人员的整体素质。

（二）促业务、推发展，及时开展各项业务培训。

　 xx 年共开展各

项业务培训次， 培训内容包括 ocr 系统和反假数据报送系统上线培训、

货币反假知识培训、新工业务培训、网点日常会计结算重点、难点业

务培训等。

九、其他

（一）高度重视、全力以赴、积极配合总行完成重点工作。在我

行以直接参与者直联方式接入支付系统、 以集中直联模式接入支票影

像交换系统工作中，及时召开宣传动员会议，向 xx 多个企业客户进

行宣传推广，使系统在停运期间，得到客户的支持与配合，确保系统

升级期间各项结算业务的顺利过渡。

（二）尽职尽责，积极客观地向总行反馈各种意见和建议。今年

以来，根据总行下发的结算专管员管理办法、会计印章管理办法、电

脑报表实施细则、 久悬账户操作规程和单位账户年检操作规程、 会计

主管管理办法、 一级支行会计及风险管理部会计结算管理人员管理办

法等征询意见稿，结合实际，以支行管理和操作的角度，积极提出了

合计 51 条反馈意见和建议，为总行提供了决策依据。

（三）认真做好日常报表、资料的上报上送工作，如每月的支付

业务情况报表、 会计优秀人员培养鉴定表、 人民币流通检测表和二级

支行会计主管任用情况表等等， 切实做到及时准确报送， 确保无错报、

漏报。

一、加强内控管理，建立并适时调整内控考核指标

为完善科学的激励约束机制，提升我部的内控管理水平，强化会

计、出纳制度的执行力度，坚持贯彻总行内控考核的“客观性、公平

性、实操性、综合性”原则，制定网点在会计结算方面的内控考核指

标，并根据业务发展的变化和趋势，适时调整了我部银企对账、单位

结算账户管理和事后监督三个方面的考核内容， 不断加强和细化各项

业务的内部管理， 通过长期有效的内控考核机制， 有效防范和化解经

营风险。

二、加强对人民币单位结算账户的管理， 顺利完成 xx 年账户年检

和账户管理系统批量迁移 ( ：) 两项重点工作， 确保我部结算账户的有

效性、合规性

（三）顺利完成人民币单位银行结算账户年检和账户管理系统批

量迁移工作。历经半年时间，通过我部全体员工的共同努力，纳入本

年度年检范围的账户户，已年检户，完成占比 %，同时辖内 18 间营业

机构的单位结算账户也均已迁移成功，涉及户数户。

三、进一步加强空头支票的监控与管理， 保护持票人的合法利益，

防范结算风险，维护支付结算秩序，增强我部结算质量和社会信誉

四、加强事后监督管理工作，进一步规范业务操作，严防案件发

生

xx 年随着我行事后监督 0cr 系统的正式上线，标志着我行集中事

后监督工作已顺利完成，为配合总行工作的顺利开展，我部共开办 5

次培训、交流会， 并针对上线后出现的各类问题制定《总行营业部事

后监督考核办法》，按月、按季进行考核、通报，并从 10 月份起每

隔 10 日公布一次近期存在问题，就期间重点注意事项进行重申、规

范，不断加大对网点事后监督工作的管理和考核， 进一步规范各项业

务操作。

五、加强对辖内现金调配、人民币收付业务和假币收缴工作的管

理，确保现金正常流通，消除假币对社会稳定性带来的负面影响

（一）做好辖内现金管理及现金调配工作，在总行下达的库存限

额中进行合理分配， 按月监控网点的月日均库存金额， 并按季下发月

日均库存金额的考核通报， 根据网点业务量和需求量的不断更新， xx

年先后两次调整了我部各营业机构的库存限额。

（二）认真履行岗位职责，严格执行假币收缴和报送规定，严格

按照人民币收付的有关规定， 认真为群众办理残缺污损人民币的收兑

停止流通人民币业务， 及时对回笼款项进行整点挑剔， 防止对外支付

不合规定的人民币。

　在总行开展的人民币收付和假币收缴业务检查中，

11 间支行中只有我部得满分。

（三）配合做好亚运前反假货币“百日行动”的宣传活动，选取

收缴假币数量较多、人流量较多的网点进行设点宣传

六、加强会计印章管理，切实做到严格规范、专人保管、专人使

用和专人负责

根据总行下发的管理办法，重申并细化了我部印章管理的有关规

定，进一步规范了印章的申领、使用、停用和保管，切实做到严格规

范、专人保管、专人使用和专人负责。今年 8 月份，我部停用的各类

会计印章 275 枚，启用新会计印章 186 枚，均严格按规定进行启用和

停用，对印章的日常管理常抓不懈，确保印章无漏登、无遗失。

七、继续加强检查与监督，防范会计结算业务的操作风险

（二）完善整改纠错机制，对检查中发现的问题及时跟进、验证

整改效果，并提交整改报告到总行相关部门。

八、加强队伍建设，提高整体人员素质。

（一）制定优秀业务人员定向培养计划。以“与时俱进、大兴学

风、以人为本、苦练内功”为指导思想，坚持“理论联系实际，因需

施教、学以致用”的基本原则，采取“业余自学与岗位实践相结合”

的方法，通过不断变换角度与角色的方式， 力争在短时间内迅速提升

个人业务水平，加强我部会计结算人员的整体素质。

（二）促业务、推发展，及时开展各项业务培训。

　 xx 年共开展各

项业务培训次， 培训内容包括 ocr 系统和反假数据报送系统上线培训、

货币反假知识培训、新工业务培训、网点日常会计结算重点、难点业

务培训等。

九、其他

（一）高度重视、全力以赴、积极配合总行完成重点工作。在我

行以直接参与者直联方式接入支付系统、 以集中直联模式接入支票影

像交换系统工作中，及时召开宣传动员会议，向 xx 多个企业客户进

行宣传推广，使系统在停运期间，得到客户的支持与配合，确保系统

升级期间各项结算业务的顺利过渡。

【】

（二）尽职尽责，积极客观地向总行反馈各种意见和建议。今年

以来，根据总行下发的结算专管员管理办法、会计印章管理办法、电

脑报表实施细则、 久悬账户操作规程和单位账户年检操作规程、 会计

主管管理办法、 一级支行会计及风险管理部会计结算管理人员管理办

法等征询意见稿，结合实际，以支行管理和操作的角度，积极提出了

合计 51 条反馈意见和建议，为总行提供了决策依据。

（三）认真做好日常报表、资料的上报上送工作，如每月的支付

业务情况报表、 会计优秀人员培养鉴定表、 人民币流通检测表和二级

支行会计主管任用情况表等等， 切实做到及时准确报送， 确保无错报、

漏报。

结算会计个人工作总结

一年的时间很快过去了，在这一年时间里，我在各位领导及同事

的关心和帮助下，完成了自己的各项工作，在工作能力、心态思想与

同事协作方面有了更进一步的提高，现将 12 年度工作总结如下：

1 、 思想政治表现，品德修养和职业道德

爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心，积极主动的学习专业知

识，工作态度端正，认真负责。同时，严格遵守 __ 的方针政策，按

照公司的规范章程来约束自己的行为， 并积极的申请加入中国共产党。

2 、 专业知识，工作心态及具体工作能力

自 11 年 10 月调到结算工作以来，由于对人员不熟悉，为了做好

工作，保证客户账款的准确性，在 11 年旺季时我一人承担结算的全

部工作，加班加点，力求当天的任务在当天完成。

12 年初，走过了旺季的紧张忙碌，我开始在工作中总结我平时遇

到的问题，力求通过更为简便的方法来解决它们。

　 5 月，结算增派人

员，我又开始专门学习我司商超系统的具体工作。起初，商超对我来

说仅是一个模糊的概念， 仅知道它的表面却不了解它的内涵， 我每天

都是上商超系统自己研究，上网搜索，给商超总部打电话，然后就是

向武汉吴会计学习， 也多亏了吴会计的帮助， 让我对商超的工作流程

有了进一步的了解， 知道自己应该做什么样的前期工作， 才能达到我

后期想要的结果。

　 在学习的同时，我们也在进行所有客户的对账工

作，从中我们学到了不少的东西，增长了很多经验。工作的同时，我

也没有忘记专业知识的学习， 每天空闲的时候， 晚上的时候就拿出课

本看，终于考过了会计证， 提高了自己的能力。

　 以前的时候很急躁，

很容易发脾气，可是到结算工作的日子里，让我懂得了很多做人、做

事的道理：做人要谦虚、从容豁达、 懂得感恩、心态平和、不急不躁，

做事要认真、积极、负责。也许我们没有很强的能力，但我们应该有

足够高的素质。

总结一年的工作，尽管有一定的成绩和进步，但在一此方面还存

在着不足。

　专业的知识有限， 一此工作还做的不够完善有待于在以后

的工作中加以改进。在新的一年里，我将继续严格要求自己，认真做

好本职工作， 努力提高自己的专业水平， 工作能力为公司的发展做出

自己一份贡献。

结算会计个人工作总结

一年的时间很快过去了，在这一年时间里，我在各位领导及同事

的关心和帮助下，完成了自己的各项工作，在工作能力、心态思想与

同事协作方面有了更进一步的提高，现将 12 年度工作总结如下：

1 、 思想政治表现，品德修养和职业道德

爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心，积极主动的学习专业知

识，工作态度端正，认真负责。同时，严格遵守 __ 的方针政策，按

照公司的规范章程来约束自己的行为， 并积极的申请加入中国共产党。

2 、 专业知识，工作心态及具体工作能力

自 11 年 10 月调到结算工作以来，由于对人员不熟悉，为了做好

工作，保证客户账款的准确性，在 11 年旺季时我一人承担结算的全

部工作，加班加点，力求当天的任务在当天完成。

12 年初，走过了旺季的紧张忙碌，我开始在工作中总结我平时遇

到的问题，力求通过更为简便的方法来解决它们。

　 5 月，结算增派人

员，我又开始专门学习我司商超系统的具体工作。起初，商超对我来

说仅是一个模糊的概念， 仅知道它的表面却不了解它的内涵， 我每天

都是上商超系统自己研究，上网搜索，给商超总部打电话，然后就是

向武汉吴会计学习， 也多亏了吴会计的帮助， 让我对商超的工作流程

有了进一步的了解， 知道自己应该做什么样的前期工作， 才能达到我

后期想要的结果。

　 在学习的同时，我们也在进行所有客户的对账工

作，从中我们学到了不少的东西，增长了很多经验。工作的同时，我

也没有忘记专业知识的学习， 每天空闲的时候， 晚上的时候就拿出课

本看，终于考过了会计证， 提高了自己的能力。

　 以前的时候很急躁，

很容易发脾气，可是到结算工作的日子里，让我懂得了很多做人、做

事的道理：做人要谦虚、从容豁达、 懂得感恩、心态平和、不急不躁，

做事要认真、积极、负责。也许我们没有很强的能力，但我们应该有

足够高的素质。

总结一年的工作，尽管有一定的成绩和进步，但在一此方面还存

在着不足。

　专业的知识有限， 一此工作还做的不够完善有待于在以后

的工作中加以改进。在新的一年里，我将继续严格要求自己，认真做

好本职工作， 努力提高自己的专业水平， 工作能力为公司的发展做出

自己一份贡献。

工作总结

本人在公司做了法务工作将近七个月了，回顾这大半年来，将自

己的主要做的法务工作写个小总结，用勉吧：

（一）合同起草、评审工作

合同评审与起草是法务部最基础的业务，经过几个月的不断加强

训练，对公司的整体框架和具体格局有了比较全面的了解， 对各部门

各类别的合同评审基本功已经具备，但评审质量与效率还需要加强，

另外还需要不断提高合同起草尤其是大型合同起草的能力。

1. 几个月来，主要参与了材设部门以及搅拌站的各类购销合同、

工程部门的各类施工合同、 承包合同、 开发部门的各类技术合同以及

企划部门的各类广告合同等数以百计的合同的评审工作。

　 在合同评审

中能够发现合同中问题，最重要的要注意双方的权利义务是否对等，

付款方式，违约责任，履约保证等条款，其实这个是一个很好的工作

流程，在签订合同前让法务查看，可以大大提高合同履约率，尽量减

少不必要的诉讼。

2. 起草的合同包括小额的购销合同、小型发包合同以及总经办要

求的各种设计合同。

　虽然说是自己起草， 事实是上网或利用自己以往

的资料档案也能找到类似的合同，修改到能运用到本公司实际的合

同。

（二）诉讼、仲裁、非讼以及其他工作

1 、诉讼和仲裁方面，由于公司有专业的法律顾问单位，而目前来

说我仍在学习阶段， 公司七个月来仅单独处理了一项仲裁事务， 让当

事人双方庭外和解，未让公司造成损失。此外，协助销售部门解决一

些客户日常的法律常识问题以及处理一下石桥铺和嘉茵苑租客遇到

的状况也为我的一项重要工作， 但是我知道我的工作能力还深有不足，

以后会继续跟从许律师学习，提高自身的各项能力。

2 、根据公司的需要， 目前负责公司所有合同档案的管理工作以及

公司各大小会议的会议纪要记录工作， 目前各种合同档案均已分类标

号，井井有序，会议纪要也根据总经办的要求在提高效率与质量。

3 、下一阶段自己需要继续改进的地方：

（1）来年公司的各组团都要开工，工作量大大增加，而我相信熟

能生巧，所以我需加深对公司经营业务流程的认识， 在合同评审的时

候才会更专业更加有效率。

（2 ） 需要加强自己的谈判合作能力，努力学习跟踪国家不断出

台新的法律法规，多研究网上的 __ ，让自己的思维与法律跟贴近，

我相信那样也是一定会有进步的。

xx 年上半年乌市支行

财会运营管理部工作总结

xx 年财会运营管理部的各项工作在支行党委的正确领导下，认真

贯彻落实 xx 年工作会议精神， 以《内蒙分行xx 年会计结算工作要点》

为重点开展工作， 全行牢固树立内控优先的经营理念， 从抓基础管理

入手，强化内控制度落实， 全面加强了检查、 督导、考评和监管力度，

使员工依法合规稳健经营的意识得到不断增强， 基础管理、 内控建设

得到不断提高，主要做了以下几个方面的工作：

（一）认真开展内控管理活动，出台了《乌市支行单位银行结算

帐户管理办法》、 《乌市支行运营管理工作综合考核办法》具体内容

包括跨及基础工作管理考核、 会计监管系统管理考核、 综合管理考核

评比及相关考核管理规定等。

　 按照总分行部署， 全行切实提高加强内

控管理重要性的认识，形成了一把手亲自抓，各业务部门具体抓，全

体员工共同参与的防控案件工作机制。

一、加强会计基础工作管理水平，增强内部控制风险防范能力，

提高业务操作人员的整体素质。

　 （二）进一步加强了会计监管及会计

基础工作管理考核工作。

　 一是以内控管理为契机， 在上半年开展了自

查面 100％的会计内控管理规章制度落实执行情况和柜面业务操作流

程执行情况检查，重点对岗位设置与管理、主管履职、重要空白凭证

管理、对账管理、 帐户管理、大额现金及反洗钱业务管理等有关业务

操作流程的合规性进行自查。

　 在各行自查的基础上， 盟行按照区分行

《关于开展会计内控制度执行情况大检查 __ 》要求，对各支行的会

计内控制度执行情况进行了抽查，抽查面 50 ％， 1

同时，进行了会计基础工作规范化达标验收。二是认真贯彻落实

区分行开展强化内控管理， 全员防范案件专项治理活动和区分行关于

开展“内控管理年”活动要求，二季度在全盟范围内开展了自律监管、

内控制度执行情况检查， 重点对会计监管员职责履行情况和会计内控

制度执行情况进行了检查， 进一步强化了各行内部管理， 规范了经营

管理，有效防范和化解了经营风险。三是为切实将区分行 xx 年下半

年陆续出台和完善的各项规章制度落实执行到位， 三季度对部分网点

的库房、柜员现金箱、自助设备、重要空白凭证、业务印章管理、重

要岗位能否相互制约、柜员安全认证卡使用与保管、主管授权、内外

账务核对等进行了再监管检查， 对二季度会计自律再监管检查发现问

题整改情况和区分行拉网式大检查发现问题进行了跟踪复查， 提高了

营业机构会计人员对各项规章制度、 操作流程的学习和执行力度。

　 四

是为了进一步规范一线会计人员的操作行为，防范和化解操作风险。

在四季度对 xx 年总分行新出台的各项制度规定管理办法的落实执行

情况， 即重点业务、 重要环节内外部检查发现问题的整改情况进行了

再监管检查。五是充分发挥查库“飞行队”管库作用，全年对全辖营

业机构金库及现金管理进行突击检查 40 次，有效防范和化解了金库

风险。通过上述自律监管、突击检查，共发现问题 133 条，累计完成

《监管工作底稿》 96 份。盟行和各支行部门的自律监管检查，共处

罚责任人 3707 人次，经济处罚金额 74390 元。

( 一) 日常会计监管工作严格执行 《会计监管及会计基础工作管理

考核办法》，从柜员抓起 , 层层考核、一级抓一级、层层抓落实 , 充分

发挥会计主管的“瓶颈”作用。结合支行的实际情况，完善再监管检

查方式，以点带面加大重点环节、重要事项的管理。

　 进一步规范会

计监管员的检查要求，强化再监管职能，提高再监管水平。按照《会

计基础工作规范化考核及评比办法》 的执行情况和履职情况和实际工

作情况进行考核扣分，对在考核及检查中存在问题的进行了处罚 , 共

处罚 604 人次 , 罚款金额合计 11，400.00 元。

（二）充分运用好在线监控系统 , 真正发挥在线监控的职能， 全年

会计监管员预警信息核销无不及时核销纪录，并且达到 100%现场核

销。针对我行 xx 年监控系统存在的部分网点会计主管不及时核销预

警信息的问题， 监管员对会计主管和三级主管进行有针对性的预警信

息核销的监督辅导工作 , 使在线监管工作水平有所提高。

（三）认真组织学习会计内控制度、办法 , 加大业务培训力度 , 提

高会计人员的业务素质。

　 制定适合我行实际的培训计划， 每月指定一

名会计结算部监管员对网点的会计主管（三级主管）进行培训，内容

包括当月的业务类文件， 检查中发现的问题规范， 日常工作中的疑点

难点解答等，三名监管员每人一个月，一个季度轮换一次，这样即督

促会计监管员学习业务， 又提高了监管水平， 并且达到了培训会计人

员的目的。通过 5 次培训工作看，会计人员比较认可这种培训方式，

达到了共同提高的目的。截至 6 月共培训 80 余人次。

二、积极做好案件风险排查工作

根据《转发总行关于开展案件风险排查工作的紧急通知》（农银

办内发 ?xx?283 号）及盟分行《关于立即开展案件风险排查工作的紧

急通知》（农银兴办发 ?xx?85 号）文件精神，支行领导立即召开紧

急会议安排部署此项工作， 并成立了案件风险排查工作领导小组和工

作小组，对全辖十二个网点开展为期三

天的全面风险排查工作， 共排查大额交易 1381 笔，金额 412，531

万元，同时按《大额存款风险排查、检查要点表》 进行重点排查，

有关的客户身份信息通过 a 网进行调阅核对。保质保量完成案件风险

排查工作

三、做好资金营运管理、信贷计划、财务管理等项工作

强化资金调度，提高资金营运效益，今年各项存款稳步增长，贷

款总量萎缩， 这就要求我们在资金的管理和使用上更加灵活摆布， 以

实现资金的最大化效益， 尽最大努力把贷款萎缩形成的利差水平降到

最低限度。第一，足额缴存存款准备金；第二、用好用足系统内利率

政策，根据当天的资金运动情况合理计算留存率， 节余的资金在保付

的前提下尽量存入上存资金，力求效益高，正常保付的效果。第三、

经过充分调研，本着“限额区别，职责清晰、分层监测、奖罚分明”

的原则，按照盟行制定出台《备付金管理考核办法（试行）》，重新

制定适合我行实际情况的具体要求，切实加强系统内资金营运管理，

规范备付金调度、 调剂行为，努力降低无息和非生息资金占用。

　 自《备

付金管理考核办法（试行）》实施后，我行的库存现金现金限额有效

控制在盟分行给我行核定的库存限额计划之内， 有效提高了资金营运

效率。

四、会计档案清理归档工作 , 在去年清理基础上，盟行为更

加规范会计档按管理水平，为我行安装了档案密集架，我们积极

组织人力，重新将历年会计档案归档入密集架管理，目前已将辖内

12 个网点的 xx 年以来的会计档案全部受到档案室入档管理。

五、积极做好外部审计工作配合及报表转换工作

根据上级行的工作要求，我行在去年大量清理、报送工作的基础

上，继续做好外部审计工作和各时段的报表转换信息上报工作。

　 已顺

利完成了 xx 年上半年的报表转换信息上报工作。

　 报送过程中 , 因此项

工作时效性非常强 , 会计结算部人员克服困难 , 加班加点全力做好填

报工作 , 在保证报表质量的前提下 , 按时完成上报工作 , 不折不扣的完

成了工作任务。

六、做好柜员指纹系统、会计档案管理系统及现金管理平台（二

期）等新系统的上线工作。

1 、4 月 28 日我行进行柜员指纹系统上线切换，会计结算部人员

精心安排周密部署， 保证系统顺利上线使用， 通过柜员指纹系统投入

使用，更加有效的防范前台操作风险的发生。

2 、今年 7 月 1 日起，我行会计档案管理系统正式开始单轨运行，

实行会计档案电子版存档制度，最大限度的降低相关报表的打印量，

大大减轻了前台的工作量，更减低的办公成本。

3 、为保证 7 月 5 日现金管理平台 （二期）系统上线后的顺利应用，

支行会计结算组织各网点会计主管参加区分行举办现金管理平台 （二

期）系统上线培训班， 为上线后能够正常指导前台业务奠定了理论基

础，系统上线前，会计结算部组织网点会计主

管学习上线方案，逐条落实方案要求，上线后，积极指导网点存

在的疑难问题，很好的保证系统正常上线运行。

七、工作中存在的不足及措施

1 、今后需加大对会计人员基础业务、新开办业务的培训工作，注

重实效，突出性和可操作性。银行的基础业务柜台，柜台业务靠柜员

来完成，所以从源头入手， 业务操作严格按规定动作去做，急待提高

临柜人员业务素质。通过业务技术比赛、业务培训、知识竞赛、业务

技能达标等多种形式提高会计队伍的业务素质。

2 、强化再监管职能，提高监管人员业务素质，进一步提升会计监

管水平，使内控管理工作再上一个新台阶。

二〇一四年七月二日

结算会计个人工作自我总结

银行会计结算部工作总结

会计结算部上半年工作总结

会计工作总结：银行会计结算工作述职报告

会计结算 xx 年上半年总结

20xx 年是我县国库集中支付和会计集中核算工作继续深化改革和

不断完善的一年，也是进一步提高职工素质、规范财务核算、强化财

会监督、提升会计服务、构建和谐机关的一年。一年来，在县委、县

政府的重视和关怀下， 在财政局的正确领导下， 在县直各单位和财政

局各股室的大力支持和配合下，我们坚持以邓小平理论和“ __ ”重

要思想为指导， 以党的十六大和十六届五中、 六中及十七大精神为指

针，认真贯彻落实科学发展观及中央、 省、市、县财政工作会议精神，

在学中干，干中学，边工作边改进边完善，经过全体干部职工的共同

努力，与时俱进，开拓创新，加强了会计核算中心内部管理，规范了

会计基础工作，强化了会计审核和监督，提升了财会服务水平，圆满

完成了各项工作任务。现将主要工作情况汇报如下：

一、健全完善规章制度，规范会计集中核算

会计核算中心的制度建设，既是对会计核算中心正常运转的具体

规范，也是会计核算中心各个环节的连结点， 同时还是会计集中核算

程序严密、高效运行的重要保障。今年以来，我们按照各级财政工作

会议要求，打造文明窗口， 构建和谐机关，进一步健全了工作、 学习、

卫生、内部牵制、考勤、考核、值班、计算机管理、票据档案管理制

度、完善了首问负责制、限时办结制、办事预约制、廉洁自律规定、

失职追究制等，出台了《报账员工作规范》，完善了业务流程和各岗

位操作规程， 并采取工作目标量化的形式进行绩效考核， 形成了核算

中心工作环环相扣、严密高效的“互动链”，这些规章制度确保了会

计集中核算和核算单位行为有规可依， 有 章可循，也为核 算中心业

务工作规范运作，照章办事，实现廉洁、高效、文明服务提供了有力

的保障。

二、加强财务审核监督，严格财政支出管理

目前纳入会计集中核算的单位 94 个，规范设置核算账户 150 套，

26 个“中心”在岗位人员人均承担 4.7 个单位 5.7 套账的国库集中

支付和会计核算任务，在为政府和单位节减了行政管理成本的同时，

核算中心业务处理工作量也逐年增加， 在艰巨而重大的任务和责任面

前，我们坚持“为政府当好家，为单位理好财”的工作宗旨，把财务

审核监督与部门预算、政府采购、 “收支两条线”管理、国库集中支

付、国有固定资产管理和实行“六项制度”结合起来，对核算单位的

会计业务实施全过程监督， 按照有关制度和规定， 形成有效的监督机

制。一是严把报账“受理关”。在报账受理过程中，从原始凭证把关

入手，做好源头监管，对不合规、不完整、应补充和更正的凭证予以

退回，要求纠正和补充后再报账，并向报账员做好业务辅导工作。二

是严把报账“政策关”。会计集中核算是一项政策性很强的工作，我

们严格按照有关财政财务法律、法规和制度，严把“政策关”，对单

位未按规定办理控购和政府采购手续的，不严格实行“六项制度”的

支出事项坚持不予受理 ; 坚决杜绝单位坐收坐支现象发生，严格实行

“收支两条线”管理 ; 对纳入部门预算的单位严格按照预算支出，绝

不允许预算、支出“两张皮”，更不允许超预算支出现象出现 ; 对实

行国库集中支付的单位， 必须按照国库集中支付程序， 严格支付行为 ;

对符合国有固定资产标准的物品必须填制“固定资产 &rdq( 推荐打

开)uo; 入库单，对报毁、 报损的固定资产和低值易耗品必须履行合理

手续，确保了国有资产的安全、有效使用 ; 对不合理、不合法、超标

准、超范围的支出坚决拒付，并对单位做好解释工作。三是严把会计

“监督关”。一年来共纠正和退回不完整、不合规支出 700 余笔，涉

及金额达 250 万余元 ; 拒付各种不合理支出 300 余笔，涉及金额 200

余万元。加 强财务审核监督，杜 绝了一些违规违纪行为的发生，有

效地调整和优化了支出结构， 节俭了财政支出， 提高了财政性资金的

使用效益。

三、加强会计基础工作，提升会计服务质量

1 、加强会计基础工作， 提供准确的会计信息。

　年初，严格按照 《行

政单位会计制度》和《事业单位会计制度》的规定健全完善一级会计

科目，按现行预算收支科目下设明细科目， 按单位管理的实际需要设

置中间明细科目， 取消了因单位不一而自行设定的不统一、 不标准科

目; 精心组织、集中培训、积极部署，及时做好了行政事业单位新旧

会计科目的衔接过渡 ; 在工作流程中，通过多人员、多层次的审核制

约，不断地规范了会计核算行为， 确保真实地反映各单位的财务支出

状况，坚决杜绝做假账行为 ; 加强票据领用核销工作，及时上报票据

使用报表，确保票据安全使用和资金的及时入账 ; 认真做好凭证录入、

报表打印工作，及时向单位报送会计报表， 加强了会计报表分析工作，

有效提高会计信息质量， 为政府部门宏观决策、 预算单位财务管理提

供了准确的信息资料 ; 按规定做好会计档案装订和顺利移交工作，确

保会计档案管理安全无损 ; 及时做好银行存款对账工作，保证资金安

全无误。

2 、正确处理服务与监督的关系，促进经济和各项事业的发展。在

实际工作中，我们一是完善服务制度，寓监督于服务之中，进一步规

范服务用语，提供优质服务，实行延时服务、预约服务、首问服务，

方便办事人员 ; 二是搞好核算服务的同时，帮助核算单位做好财务分

析服务，协助单位编报年初预算和年终决算报表，加强沟通了解，解

释政策，当好理财参谋 ; 三是对城市建设、社会保障、维护稳定的大

宗公共财政支出， 采取集中力量进行审核办理支付和报账， 保障了财

政支出及时到位，有力地促进了经济和各项事业的发展。

四、增强协调配合意识，促进各项工作开展

会计核算中心的性质和职能决定了它是一个涉及面广、政策性强

的事业单位，处 理协调好各种关系是保证其充分发 挥职能作用的关

键。一年来，我们结合自身工作的特点，增强协调配合意识，从而促

进了各项工作的开展。

1 、加强与局内各职能股室沟通联系，互相促进工作。一年来，共

为有关股室代发政策、 业务性文件和宣传资料近上百份， 协助做好行

政事业单位新旧会计科目衔接、 财政负担人员津贴补贴发放情况摸底、

各种财务检查、部门预算执行、国库集中支付、年终决算工作等，同

时，向各业务服室提供核算单位财务状况查询服务， 共同做好财政财

务管理。

2 、配合纪检监察部门做好反腐治源工作。

　 在认真推行和贯彻落实

新旧“六项制度”上，我们设计了“单位报销审核 ( 联签 ) 单”，为核

算单位

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